Strategii și operațiuni bursiere - portofoliul unui învestitor

ANALIZA PORTOFOLIULUI

I. INTRODUCERE

“Se spune ca banii nu aduc fericirea,dar sigur o intretin”.

O solutie pentru a inmulti banii este sa alegem intre a investi in:

- Valuta

- Imobiliare

- Depozite bancare

- Titluri de stat

- Actiuni la bursa

- Fonduri de investitii

- Obligatiuni

- Produse de asigurari

- Pensii private

- Investitii directe in diferite firme

Profilul investitorului

Strategie Capital necesar Orizont de timp Risc asumat Nivel de cunoastere Implicare (timp,acces la informatii)

Pe termen scurt si mediu 100.000 RON Tranzactii frecvente dar pe termen scurt Mediu /mare Mediu Multa implicare,urmarirea permanenta a pietei

Profil :

- studenta la master ,specializarea Management financiar bancar la Facultatea de economii si administrarea afacerilor din cadrul Universitatii “Dunarea de Jos” din Galati.

- necasatorita,23 de ani,detin locuinta data prin donatie de la parinti in Galati,parintii au avut o cultura investitionala si mi-au putut oferi la 18 ani un apartament cu 3 camere confort I,in loc. Galati.

- nivelul de cunoastere este mediu iar implicarea va fi maxima ( accesul la informatii de oriunde si timp dedicat pentru a inmulti banii deja existenti)

- drept urmare investitorul Stoica Oana va avea o capacitate mare de asumare a riscului

Fiind un investitor cu o capacitate mai mare de asumare a riscului am ales sa investesc banii in valuta,speculand variatiile de pe piata a cursului valutar euro/RON, de asemenea am investit in actiuni listate la BVB la categoria I,dar o sa investesc si intr-un fond de investitii cu risc ridicat(iFond actiuni).

Perioada de analiza a portofoliului este : 04.01.2010 – 07.12.2010

Suma initiala de investit : 100.000 lei

A. Actiuni la bursa

Am decis investirea unei parti din capital in actiuni listate la Categoria I a BVB. Am luat aceasta decizie pentru ca doresc o lichiditate ridicata, care sa permita eventualele interventii in portofoliu, in cazul in care cursurile bursiere vor atinge valori care sa imi ofere castiguri. Actiunile listate la Categoria I intrunesc aceste cerinte de lichiditate, oferindu-mi siguranta ca, pe viitor, oricand as dori sa vind, vor exista cumparatori.

Domeniile de activitate alese sunt: financiar-bancar , bursier si antibiotice. Societatile alese fiind: SC BURSA DE VALORI BUCURESTI SA , BANCA TRANSILVANIA S.A. si ANTIBIOTICE S.A. IASI. Toate aceste societati sunt in compozitia indicelui general BET-C

Toate datele folosite sunt reale, date privind societatile emitente ale actiunilor cuprinse in portofoliu, pretul lor de inchidere, valoarea dividendelor acordate, etc., si sunt preluate direct de pe site-ul oficial al Bursei de Valori Bucuresti.

Banca transilvania

Banca Transilvania (BVB:TLV), prima institutie bancara din Romania cotata la Bursa de Valori (16/10/1997) a atras atentia investitorilor inca din momentul listarii, rasplatindu-le an de an fidelitatea prin randamente ridicate si inscriindu-se astfel in categoria investitorilor care s-au dovedit castigatori in timp. Atractivitatea actiunilor Bancii Transilvania s-a datorat in principal dezvoltarii accelerate a companiei, caracterizata de cresterea continua a activitatii si de obtinerea de rezultate financiare tot mai bune.

Este unul dintre cei mai importanti emitenti din indicii BVB.

Management modern, know-how international

Din anul 2002, Banca Transilvania are un management modern, cu un know-how international, care a imprimat bancii un stil diferit, caracterizat prin deschidere si flexibilitate. Un alt moment important pentru banca a fost anul 2003, cand s-a schimbat identitatea de corporatie, conform noii sale misiuni. Re-branding-ul a insemnat modificarea logo-ului bancii, precum si implementarea unui concept nou, standard, privind unitatile sale.

Banca Transilvania este azi una dintre cele mai importante institutii financiar – bancare din Romania si una dintre cele mai atractive companii listate la Bursa de Valori Bucuresti. O prioritate a activitatii sale este perfectionarea continua a serviciilor si a angajatilor, asa incat calitatea sa fie cea care face diferenta. Banca Transilvania este un jucator activ pe piata, devenind, datorita accelerarii implementarii stategiei de crestere, o banca recunoscuta la nivel national.